Conocimiento financiero y su importancia para los usuarios de servicios comerciales y financieros para elegir la mejor opción para pagar deudas

Contenu principal de l'article

Arturo García-Santillán
Elena Moreno-García
Maritza Silva-Montes

Résumé

El propósito del estudio se centró en conocer cuál esquema de amortización de deuda genera mayor costo financiero entre los sistemas: Francés, Alemán y Americano  así como la propuesta de García-Santillán, 2014) para el contexto latino. Al final se obtiene evidencia que nos lleva a pensar  que el sistema Americano es el que genera mayor costo financiero a cargo del deudor que los otros esquemas. Además el sistema de amortización de deuda alemán es el que genera el más bajo costo financiero.

Téléchargements

Les données relatives au téléchargement ne sont pas encore disponibles.

Details de l'article

Comment citer
García-Santillán, A., Moreno-García, E., & Silva-Montes, M. (2017). Conocimiento financiero y su importancia para los usuarios de servicios comerciales y financieros para elegir la mejor opción para pagar deudas. Revista INFAD De Psicología. International Journal of Developmental and Educational Psychology., 2(2), 243–256. https://doi.org/10.17060/ijodaep.2017.n2.v2.889
Rubrique
Artículos
Bibliographies de l'auteur

Arturo García-Santillán, UCC Business School Universidad Cristóbal Colón

Researcher and Coordinator of doctoral program in Management Science

Maritza Silva-Montes, UCC Business School, Universidad Cristóbal Colón,

MBA student at UCC Business School,

Universidad Cristóbal Colón, Veracruz, Veracruz, México

Références

Álvaro, Jéldrez (2016). Tipos de sistemas de amortización: francés, alemán y americano. Recuperado de: https://www.rankia.cl/blog/mejores-depositos-a-plazo/3259729-tipos-sistemas-amortizacion-frances-aleman-americano

Ortiz-Betancourt, I.; García-Santillán, A.; Ramos-Hernández, J.; Zapot-Loissell, M.; Huitrón Méndez. L.; Morales López, C. (2016). Loans under scheme overdue annuities through Non-bank financial institutions and Bank Institutions What’s the best choice?. European Journal of Economic and Financial Research, Vol. 1 (1) pp. 109-118 ISSN: 2501-9430 https://doi.org/10.5281/zenodo.221096

Pérez Sacristán, Alfonso (2015).Sistemas de Amortización de Préstamos con Cuota Constante. Tesis de grado. Universidad de Valladolid, España. Recuperado de: https://uvadoc.uva.es/bitstream/10324/15849/1/TFG-E-178.pdf

García-Santillán, A. (2014) “Matemáticas Financieras para la toma de decisiones” [Financial Math for making decisions]. Euromediterranean Network. Universidad de Málaga. España ISBN-13:978-84-16036-61-5 Registro en la Biblioteca Nacional de España Nº 2014/60144.

Lusardi, A. (2012, Febrero). Numeracy, financial literacy and financial decision-making. National Bureau of Economic Research Working Paper No. w17821. DOI: http://dx.doi.org/10.3386/w17821

Lusardi, A., & Mitchell, O. S. (2014). The economic importance of financial literacy: Theory and evidence. Journal of Economic Literature, 52(1), 5-44.

Lusardi, A. (2004), “Savings and the Effectiveness of Financial Education,” in Mitchell, O. and Utkus, S. (eds.), Pension Design and Structure: New Lessons from Behavioral Finance, Oxford: Oxford University Press, págs. 157–184.

Lyons, A. y NeelaKantan, U. (2008) Potential and Pitfalls of Applying Theory to the Practice of Finantial Education. The Journal of Consumers Affairs, p. 106-112.

O’Connell, A. (2007), How Effective is Financial Education? Policy Quarterly.

Ruiz, E. (2010), Educación Financiera en México. Recuperado de: http://ford.ciesas.edu.mx/downloads/2do_1_04.pdf

Mueller, Marion (2013). Historia de los tipos de interés. Recuperado de: https://www.oroyfinanzas.com/2013/03/historia-tipo-interes/